Яндекс.Метрика

Траектория правильного развития

Успешные кейсы компаний среднего бизнеса,
которые по праву признаны опорой российской экономики.

Давайте посмотрим, как в нестабильное экономическое время можно решать
актуальные задачи с помощью банковских технологий и находить свою траекторию правильного развития.

К началу

1. Сокращение
операционных
расходов

Оптимизация затрат и повышение эффективности бизнеса - задачи высокого приоритета.

Промсвязьбанк предлагает ряд автоматизированных решений для бизнеса, которые помогают грамотно вести расходные и приходные операции.

[ 01 ]

Мультихолдинг – контролируйте
затраты компании

Отправлять платежи и принимать банковские выписки одновременно со всех счетов, а также управлять всеми счетами холдинга через единую систему интернет-банка компании поможет решение «Мультихолдинг» Промсвязьбанка.
Зачем компаниям
нужен мультихолдинг?
Один пользователь под одним паролем и логином работает со счетами разных компаний
Вы получаете информацию по всей группе счетов в удобном виде
Вы сокращаете временные и трудовые затраты на работу с большим количеством счетов
Вы легко и оперативно контролируете все операции
Автодилер, 50 точек в 14 регионах
Централизовали и повысили эффективность управления финансами
скрыть кейс
Информация
о компании
Крупный автодилер, 18 автомобильных брендов
20 лет на российском рынке
50 торгово-сервисных комплексов
14 регионов Российской Федерации
Задачи
бизнеса
Обеспечить сотрудникам централизованного казначейства возможность одновременной работы с платежами всех компаний группы
Загружать и оправлять платежи, обрабатывать информацию от банка быстрее
Создать централизованный и хорошо контролируемый канал взаимодействия
с банком
Решение
«Мультихолдинг»
Подключение всех компаний группы
к единому интернет-банку
Разработка индивидуальных форм отчётов
и уведомлений
Результат
компании
Автоматизировали доступ
к информации по счетам, договорам и документам
Загрузка и авторизация платежей – в несколько раз быстрее!
Объединили счета в холдинговую
группу
Выше скорость работы с банком, больше контроля за операциями!
[ 02 ]

Автоматический контроль бюджета –
Контролируйте движение средств

Решение «Автоматический контроль бюджета» позволяет оперативно
получать информацию обо всех движениях средств в рамках бюджета
компании.
Зачем компаниям НУЖЕН
АВТОМАТИЧЕСКИЙ КОНТРОЛЬ БЮДЖЕТА?
Постоянный контроль исходящих
платежей
Контроль лимита платежей
по статье
Возможность устанавливать и контролировать лимиты на конкретных контрагентов
Оперативная и актуальная информация об исполнении бюджета
«Автоматический контроль бюджета»
на простом примере
скрыть пример
Дочерние компании
направляют платежные
поручения
Система контролирует лимит бюджета по статьям Решение – принимать
или не принимать превышение лимита
Акцептованные
платежи
исполняются
Определение статьи Лимит расходов Контроль лимита
300
рублей
400
рублей
300
рублей
700
рублей
500
рублей
АКЦЕПТ 700
рублей
1000
рублей
800
рублей
ОТКАЗ
Отправка в головную компанию
отчёт об исполнении бюджета
Сеть магазинов, Москва и 7 регионов
Организовали полный контроль исполнения бюджета
скрыть кейс
Информация
о компании
Сеть
магазинов
5 точек
в Москве
7 точек
в регионах
Задачи
бизнеса
Оперативно получать информацию о движении денежных средств в рамках бюджета
Автоматически контролировать расходы региональных подразделений
Передавать информацию финансовому директору сети в режиме онлайн – в виде отчетов об использовании бюджета
Оценивать затраты в контексте деятельности компании в целом
Решение «Автоматический
контроль исходящих
платежей»
Создание централизованного доступа финансовым руководителям управляющей компании ко всем счетам
Результат
компании
Постоянный и разносторонний
контроль финансовых
потоков
Без потери
оперативности
в текущей работе!
Отчеты банка позволили
топ-менеджменту
1
Контролировать текущую ситуацию
с исполнением бюджета
2
Проводить детальный анализ процесса планирования
[ 03 ]

Кэш-пулинг – Экономьте
на заёмных средствах

С помощью автоматизированного сервиса «Кэш-пулинг» от ПСБ компания может оперативно распределять средства между счетами группы компаний по своему усмотрению и тем самым снизить потребность во внешних займах.
Зачем компаниям
НУЖЕН КЭШ-ПУЛИНГ?
Улучшение рентабельности пассивов
и процентного результата
Прозрачность расчетов внутри
группы компаний
Максимально полное использование внутренних
ресурсов и снижение затрат на внешнее
финансирование
Снижение процентных расходов по овердрафту за
счет автоматического ежедневного погашения в максимально возможной сумме
Получение лучшей ставки исходя из суммы
остатков всей группы
Ускорение расчетов с поставщиками и получение
от них дополнительных бонусов
«Физический кэш-пулинг»
как это работает
скрыть пример
Расчётный счёт
головной компании
По расписанию
/Real-time
Расчётный счёт
01
Расчётный счёт
02
Расчётный счёт
03
Real-Time: При недостатке средств на счёте дочерней компании происходит автоматический перевод средств со счёта головной компании
Платежи исполняются
со счёта дочерней
компании
Сумма дневного под-
крепления может быть лимитирована, а само подкрепления может осуществляться как пооперационно, так и порейсово в заранее оговорённое время
Крупный IT-концерн, 11 000 партнеров
Ускорили поступление средств от 2-х дней до 2-х минут, сократили долг по овердрафту
скрыть кейс
Информация
о компании
Крупный
IT-концерн
250 линеек от ведущих мировых вендоров
30 городов в России, 2 города в Казахстане
11000
партнеров по
всему миру
Задачи
бизнеса
Ускорить прохождение выручки
из различных городов
Оптимизировать использование
собственных и заемных ресурсов
Финансировать текущую
деятельность
Решение «Физический
кэш-пулинг»
Перевод средств со счетов сбытовых подразделений на головной офис –
с заданной регулярностью и суммами
Консолидация денежной массы
на головном счете
Автоматическое погашение
овердрафта
Выгодные условия размещениям
остатков средств
Результат
компании
Оперативность прохождения выручки по счетам компании, увеличение оборачиваемости средств
Долг компании по овердрафту – минимизирован. Вся задолженность закрывается в течение дня после вечернего кэш-пулинга
Раньше поступление денег от региональных покупателей занимало два дня, сейчас – 2 минуты!
Максимальный эффект от размещения на денежном рынке временно свободных средств
[ 04 ]

Хеджирование валютных рисков –
Минимизируйте валютные риски и убытки

Хеджирование валютных рисков в Промсвязьбанке дает компаниям возможность снизить валютные риски в рамках своей деятельности и в целом более комфортно сотрудничать с иностранными партнерами.
Хеджирование валютных рисков – это страхование компании от убытков
из-за изменения валютных курсов на рынке.
ДЛЯ ЧЕГО КОМПАНИИ ИСПОЛЬЗУЮТ
ХЕДЖИРОВАНИЕ ВАЛЮТНЫХ РИСКОВ?
Фиксирование будущего курса покупки/продажи валюты
Ограничение максимальной цены покупки и минимальной цены продажи валюты в будущем
Обеспечение возможности купить/продать валюту по более привлекательному курсу, чем в среднем по рынку (либо внутри заранее заданного коридора)
Увеличение прозрачности и прогнозируемости будущих финансовых потоков
Своевременное выполнение взятых на себя финансовых обязательств перед партнерами и контрагентами
«Хеджирование валютных рисков»
как это работает
скрыть пример
Две компании занимались закупкой бытовой техники за рубежом (в Корее и Польше) и продавали ее в России. Компания, работающая с корейской техникой, реализовала корпоративную политику хеджирования и страховала все свои валютные риски через валютные опционы. В то же время компания, поставляющая европейскую технику на отечественный рынок, не страховала валютные риски, надеясь покупать валюту на рынке «растущего рубля».
Первая
компания
Закупка
в Корее
Продажа
в России
Страховка
валютных
рисков
Вторая
компания
Закупка
в Польше
Продажа
в России
Покупка валюты
«растущего
рубля»
Однако резкий рост курса доллара и евро, который мы в итоге увидели, внёс существенные коррективы в цену конечного продукта обеих компаний. Компания, которая покупает технику в Корее, смогла заранее зафиксировать для себя курс покупки валюты и не стала поднимать цену на свой товар. Компании, которая покупает технику в Европе, пришлось поднять цену на товар вслед за ростом евро. Тем самым «перекос» в цене составил 10% в пользу корейской компании, что, в свою очередь, привело к росту продаж продукции за счет лучшей цены.
Первая
компания
Резкий рост
курса ( $-€ )
Зафикси-
рованный
курс валюты
Продажа
в России
Товар по
старой цене
Рост продаж
продукции

Лучшая цена!
Вторая
компания
Резкий рост
курса ( $-€ )
Рост цены
на товар
Продажа
в России
«Перекос»
в цене
в сторону
конкурента
Корпоративная политика хеджирования позволяет не только удержаться на плаву во время различных экономических потрясений и колебаний, которые, как это ни печально, происходят с рублем регулярно, но и увеличить свою долю на рынке.
Модный бизнес, 52 города, 153 магазина, оборот более 5 млрд. р.
Практически не пострадали от роста курса доллара в 2014 г.
скрыть кейс
Информация
о компании
Сфера моды и дизайна
52 города Российской Федерации
153 торговых точки
Оборот более 5 млрд р.
Задачи
бизнеса
Снизить валютные риски при покупке одежды и оборудования за границей и реализации товара в рублях
Избежать рисков, связанных с разрывом в сроках поставки и сроках оплаты
Решение «Хеджирование»
Форвардные контракты на покупку долларов сроком от 1 дня до 6 месяцев
Фиксация курса будущей покупки долларов под конкретный период
Результат
компании
В 2014 году рост
доллара не привел
к негативным
последствиям
Курс будущей покупки был зафиксирован заранее, и в итоге конверсия проходила по курсу на несколько рублей ниже рыночного!
Использование форвардных контрактов позволило клиенту нивелировать последствия девальвации рубля (63% во 2 полугодии 2014)
В 2014 г. компания избежала
крупных потерь. Сегодня
можно не беспокоиться
о будущем курсе
доллара!
С августа 2014 года число предприятий, признающих необходимость снижения издержек, увеличилось в 2-раза
Источники: отчеты Центра конъюнктурных исследований ВШЭ и Института Гайдара
С августа 2014 года число предприятий, признающих необходимость снижения издержек, увеличилось в 2-раза
Прогноз доклада Центра экономических и финансовых исследований и разработок (ЦЭФИР)
Какие «Анитикризисные» меры планирует применять
ваша компания в текущих условия?
Антикризисный опрос РСПП, июль - август 2015 г.
показать
Сокращать
расходы
Реализовать программы по внедрению
энергосберегающих
и ресурсосберегающих технологий
Перейти на требования авансирования со стороны покупателей
Увеличивать выпуск продукции (результатов деятельности) без расширения производства
Отказаться от
авансирования
поставщиков
Повысить цены на
продукцию / услуги
Продать
непрофильные
активы
Оптимизировать затраты предприятия без снижения выпуска продукции (объема деятельности / производства)
Сократить обьёмы
инвестпрограмм
Сохранить /
увеличить оъёмы
инвестпрограммм
Преориентировать
предприятие на
выпуск иной
продукции
Сокращать производство /
оказание услуг
Сократить
номенклатуру
продукции / услуг
Снизить цены на
продукцию / услуги
Направления, по которым компании планируют
сокращение расходов
Антикризисный опрос РСПП, июль - август 2015 г.
показать
Сокращение расходов на
потребляемые услуги
(консалтинг и т.д.)
Экономия на сырье и
комплектующих (переход
на более дешёвые сырьё
и комплектующие)
Сокращение
расходов на
персонал
Сокращение расходов
на благотворительные /
социальные программы
Расскажите, какой банковской опции вам не хватает для бизнеса?
Участвуйте в опросе и получите
подарок от Промсвязьбанка

2. Сокращение
затрат на сбор
выручки

Эффективно управлять доходом бизнеса помогают современные мобильные технологии. Правильный выбор инструмента  позволит компании сэкономить не только время и трудовые ресурсы, но и снизить операционные затраты.

Выберите удобный инструмент для сбора выручки
согласно потребностям вашего бизнеса.

[ 01 ]

Корпоративная карта – Вносите выручку
на свой счет в режиме 24/7

С помощью корпоративной карты с опцией cash-in компании могут комфортно вносить выручку на свой счет – круглосуточно и без обращения в отделение банка. Зачисление средств на счет компании происходит в онлайн-режиме.
Логистические
компании
Карта может быть оформлена на водителей, которым постоянно требуется оплата топлива, услуг мотелей и иных платежей для экспедиторов
Торговля
Требуется оперативная закупка товара и проведение расчётов с поставщиками
Внесение «Мелкой»
выручки на расчётный
счёт 24x7
Организация конференций
и мероприятий
Простой способ заказа площадок для проведения мероприятий, оплаты услуг по их организации, внесения предоплаты через интернет
Зачем компаниям
нужна корпоративная карта?
Внесение выручки без предоставления
паспорта
Зачисление денег в режиме онлайн на
расчетный счет
Возможность заблокировать расходные операции и использовать карту только для инкассации
Оформление карты на любого представителя (представителей) компании
Корпоративная карта с опцией cash-in
три простых шага
скрыть пример
Подключение услуги cash-in всего
за три шага:
1
Войти в систему
интернет-банкинга
PSB On-Line в раздел
«Карты»
2
Заполнить и отправить
в банк заявление
на установку / изменение
счета пополнения
3
Заполнить и отправить
в банк заявление
на подключение
услуги
Внесение наличных
в три шага:
1
Выбрать ближайший
к вам банкомат
/ платежный терминал
Промсвязьбанка
2
Вставить карту
и внести
средства


3
Получить чек
и СМС о подтверждении
операции
Сеть косметических салонов, 20 точек в Москве и регионах
Снизили расходы на сбор выручки и повысили оперативность зачисления
доходов на счет компании
скрыть кейс
Информация
о компании
Сеть салонов – 10 в Москве
и области, 10
в регионах РФ
Растущий бизнес
Выручка компании
450 млн рублей в год
В среднем в день на точку – 100 тыс. рублей
Задачи
бизнеса
Безопасность сбора и хранения
денежных средств
Оперативное зачисление дохода
на счет компании
Снижение издержек на сбор доходов
с каждой точки
Решение
«Корпоративная карта»
Корпоративная карта Промсвязьбанка
с услугой внесения наличных через
банкомат cash-in
Результат
компании
Внесение наличных
24 часа в сутки 7 дней
в неделю
Деньги попадают на счет компании в режиме
онлайн!
Инкассация производится
в зависимости от пожеланий клиента
Ежемесячная экономия клиента на сборе выручки составила около 80%!
Условия услуги для клиента
«Инкассация»:
Инкассация производилась
2 раза в неделю
Тариф 0,17% за пересчет и 300 рублей
за рейс инкассаторов
Совокупные затраты для компании
составили 124 500 рублей в месяц
Услуги решения для клиента
«Корпоративная карта»:
Точки инкассируются
каждый день
Тариф за внесение выручки на корпоративную
карту 0,05% (минимум 50 рублей)
Совокупные затраты для компании
составили 22 500 рублей в месяц
[ 02 ]

Услуга инкассации – Безопасно
собирайте и считайте выручку

Несмотря на популярность новых технологичных решений, классическая услуга инкассации выручки также сегодня востребована. Эта услуга больше подходит компаниям, бизнес которых развивается по масштабу от среднего к крупному.
Зачем компаниям нужна
инкассация?
Страхование ценностей
при перевозках
Безопасность, которую обеспечивает специализированная автотехника и высокий уровень специалистов инкассации
Оперативность и быстрое реагирование
на запросы и пожелания клиента
Круглосуточная
«горячая линия»
Индивидуальный подход
к каждому клиенту
Разветвленная филиальная
сеть банка
Инкассаторское обслуживание в удобное и согласованное с клиентом время
Отсутствие максимума по сумме инкассируемой (доставляемой) денежной наличности
Возможность предварительного заказа необходимой суммы с покупюрной разбивкой
Собственная расчетная система, позволяющая осуществлять оперативное зачисление принятой денежной наличности на счет компании
Сетевым клиентам могут предоставляться услуги инкассации без открытия отдельных банковских счетов в регионах (централизация)
[ 03 ]

Торговый и интернет-эквайринг –
увеличивайте клиентскую базу

Торговый и интернет-эквайринг от Промсвязьбанка позволяют компаниям комфортно аккумулировать доходы по покупкам, оплаченным картами в магазинах и на интернет-сайтах, нарастить продажи и одновременно снизить затраты на организацию рабочих мест.
Зачем компаниям нужен торговый
и интернет-эквайринг?
Наращивание выручки за счет карточных
покупок
Зачисление денежных средств осуществляется текущим операционным днем на расчетный счет, открытый в Промсвязьбанке
Интеграция кассовых решений с технологиями VISA PayWave и MasterCard PayPass сделает оплату покупок еще быстрее
Бесплатная техническая поддержка, включая выезд специалиста
Круглосуточная линия телефонной поддержки
для клиентов торгового эквайринга
Удобная форма отчетности по выбору клиента: ежедневная, еженедельная или ежемесячная – предоставляется бесплатно
Снижение издержек по обработке
наличных

Выбирая любой инструмент
сбора выручки, вы всегда имеете доступ
к информации в режиме онлайн:

1
Онлайн-
зачисление
2
Онлайн-отражение
в выписке
3
Онлайн- и
СМС-информирование.
Расскажите, какой банковской опции вам не хватает для бизнеса?
Участвуйте в опросе и получите
подарок от Промсвязьбанка

3. Преумножение
средств
на счетах

У предприятий, активно развивающих бизнес, зачастую остаются свободные средства на счетах, которые временно или вовсе не нуждаются в инвестировании в основную деятельность. В этом случае деньги можно удачно разместить и сделать так, чтобы они работали на вас.

Воспользуйтесь финансовыми продуктами Промсвязьбанка, которые позволят компании получать дополнительную выгоду.

[ 01 ]

Начисление процентов
на остаток средств – получайте
дополнительный доход

Услуга «Начисление процентов на остаток средств» по плавающей или фиксированной ставке позволяет получать доход от всех свободных денежных потоков компании.
Зачем компаниям нужно
начисление процентов на остаток?
Начисление компенсации по фиксированной/плавающей ставке
на остатки
Учет поздних поступлений, что позволяет увеличить объем компенсированных остатков примерно в 2 раза
Пищевая компания с годовым оборотом 800 млн рублей
Получили доход 168 000 рублей от свободных средств на счетах компании.
скрыть кейс
Информация
о компании
Оптовые продажи продуктов питания
Крупная компания
Годовой
оборот 800 млн
рублей
Ежемесячный – 40 млн
рублей
Задачи
бизнеса
Повысить эффективность управления финансовыми потоками
Получать доход от свободных средств
на счетах компании
Решение – получение
процентов на остаток средств
Компания подписала с Промсвязьбанком дополнительное соглашение по порядку начисления процентов на разные остатки денег на счете
Чем выше размер фактического остатка, тем выше процентная ставка. Если сумма составляет менее 5 млн рублей, проценты не начисляются
Период нахождения денег на счете
– 3 месяца
Результат
компании
Начисление компенсации по фиксированной/плавающей ставке на остатки
Выгода клиента при условной ставке в 4,5% и фактическом остатке размером 15 млн рублей составляет 168 тысяч рублей
Учет поздних
поступлений
Позволяет увеличить объем компенсированных остатков примерно в 2 раза
[ 02 ]

Конверсионные операции –
обменивайте валюту по удобному курсу

Услуга конверсии в Промсвязьбанке даст вам возможность осуществлять различные типы обменных операций, выигрывая
на курсах валют.
Что компаниям
дает услуга конверсии?
Проведение конверсионных операций 24 часа
5 дней в неделю на любые суммы
Предоставление клиентам наиболее
гибких ценовых условий
Обслуживание более
50 валютных пар
Заключение сделок осуществляется
по телефону и в системе «клиент – банк»
Возможность проведения операций с любыми валютными парами, которые используются
в Промсвязьбанке
Возможность оптимального хеджирования валютных рисков, благодаря эффективным инструментам срочного рынка
Проведение конверсионные операций как на внутреннем, так и на международном финансовых рынках
Высокая квалификация и многолетний опыт Промсвязьбанка в области конверсионных операций
Задачи
бизнеса
Постоянная работа с валютой в силу
специфики бизнеса
Осуществление различных типов конверсионных операций для исполнения сделок с контрагентами
Разовая или регулярная необходимость обменивать разные суммы денег
Возможность выбора удобного курса конвертации в зависимости от цели клиента
Решение
«Конверсионные операции»
Выбрать свой курс по конвертации можно
в режиме онлайн:
Текущий курс
Желаемый курс
Курс на момент исполнения операции
Курс ЦБ на завтра
Средний курс торговой сессии TOD
Условия конверсионных сделок
по выбору курса клиентом:
скрыть пример
Курс
валют
Условия
конверсионных сделок
По текущему
курсу
валюты
с 10:00 – 18:00
Направление
заявки
Наличие
остатка на счете
списания
500
тысяч
Сумма
сделки не
превышает
Курс валюты
предложит
система
Проводка по
счетам: в
режиме реаль-
ного времени
По желаемому
курсу
валюты
с 10:00 – 18:00
Направление
заявки
Наличие
остатка на счете
списания
Курс валюты
устанавливает клиент
Если курс не акцептован, то автоматический отказ в 18:30
По курсу на
момент
исполнения операции
В рамках договора
банковского счета
(без ограничений приема заявки)
По желаемому
курсу – как курсу
ЦБ на завтра
Направление заявки c 12:00
предыдущего
дня до 09:30 текущего дня
Наличие
остатка на счете
списания
100
тысяч
Сумма
сделки выше
$ 100 тысяч
Курс ЦБ на завтра (дата расчётов +1 день)
Комиссия 0,15%
от суммы
По среднему
курсу торговой
сессии TOD
Направление заявки c 12:00
предыдущего
дня до 09:30 текущего дня
Наличие
остатка на счете
списания
100
тысяч
Сумма сделки
выше $ 100 тыс.
либо €100 тыс.
Курс – средний
курс торговой
сессии TOD на
17:15 (МСК)
Комиссия 0,15%
от суммы
Расскажите, какой банковской опции вам не хватает для бизнеса?
Участвуйте в опросе и получите
подарок от Промсвязьбанка

4. Пополнение
оборотных средств
компании

В условиях кризиса именно факторинг становится наиболее
подходящим инструментом финансирования.

Промсвязьбанк предлагает широкую линейку факторинговых
продуктов для Вашего бизнеса.

[ 01 ]

Пополняйте оборотный
капитал компании

Факторинговое финансирование позволит не только увеличить объем продаж,
но и снизить риски неоплаты покупателем товара, поставленного
на условиях отсрочки платежа
В чем преимущества
факторинга для компаний?
Беззалоговое финансирование поставок
на условиях отсрочки платежа
Отсутствие платы за ведение
ссудного счета
Увеличение объема финансирования
в зависимости от объема поставок
Возможность не наращивать кредитное финансирование, так как факторинг –
не кредитное обязательство
Ускоренный анализ клиентов
по упрощенной схеме
Расчеты «день в день»: погашение финансирования в день оплаты покупателем
Привлекательная процентная ставка
и конкурентные тарифы
Прозрачная стоимость факторинга,
невысокая комиссия
Схема работы
факторинга
показать
Поставщик
Покупатель
Поставка на условиях отсрочки платежа
(отсрочка по контракту до 120 дней)
Уступка
банку денежных
требований
по поставке
Финансирование поставщика
до 95% от суммы
поставки
Оплата за
поставленный
товар
Выплата остатка полученных
от покупателей денежных
средств за вычетом суммы
финансирования
и комиссий
В случае неоплаты поставок покупателем,
поставщик обязан исполнить денежное
требование за покупателя не позднее
45 дней после окончания отсрочки
по Контракту
Факторинг vs Овердрафт
показать
Параметры Факторинг Овердрафт
Срок
договора
Бессрочный
Фиксированный срок
Размер
финансирования
В рамках установленного
лимита
Определенный процент
от оборота
Срок
финансирования
В соответствии с договором поставки
Фиксированный срок
Требования
по залогу
Отсутствует
Отсутствует
Погашение
В дату окончания отсрочки
платежа по контракту
Фиксированный срок
Услуги
Управление дебиторской задолженностью, покрытие рисков, консалтинг
Целевое
назначение
Отсутствует
Контроль за целевым использованием
Структура
баланса
Не отражается как кредитное
обязательство
Кредитное
обязательство
В рамках установленного лимита – лимит может увеличиваться по мере увеличения
товарооборота между поставщиком и покупателем
Преимущества
Поставщиков
Преимущества
Покупателей
Больше объемы –
больше
финансирование
Готовность оперативно
реагировать
на изменение спроса
Скидки
от своих
поставщиков
Экономия
на закупочных
ценах
Отсутствие
кассовых разрывов
в обороте
Возможность прогнози-
рования сроков
поступления
Снижение
затрат
на персонал
Банк управляет
дебиторской
задолженностью
Финансирование
без залога
Экономия на расходах
по оформлению
залогового обеспечения
Улучшение
структуры
баланса
Финансирование
не отражается на балансе
как кредиторская
задолженность
Увеличение
прибыли и развитие
бизнеса
За счет увеличения
объемов продаж
и расширения
рынков сбыта
Выгодные
условия
кредитования
Коммерческий кредит
большого объема и на
значительный срок
Выход
на новые
рынки
Расширение географии
закупок и сбыта за счет
расширения ассорти-
мента и льготных цен
Увеличение
товарооборота
Возможность увеличить
объем закупок
и получить скидки
от поставщиков
Повышение
конкурентоспо-
собности
Экономия на закупочных ценах, расширение льготных и марке- тинговых программ
Информационная
поддержка
банка
Комплексная
проверка
поставщиков
Информационная
поддержка
банка
Комплексная
проверка
поставщиков
В Промсвязьбанке представлены
все виды факторинга
Одна из крупнейших IT-групп России
Диверсифицировали кредитную нагрузку и оптимизировали управление
дебиторской задолженностью.
скрыть кейс
Информация
о компании
Крупная
IТ-компания
Разработка
и продажа програм-
много обеспечения и компьютерных игр
Входит в одну
из крупнейших
ИТ-групп
страны
Задачи
бизнеса
Отгружать товар с отсрочкой платежа
Пополнить оборотный капитал
Сократить кассовый разрыв
Увеличить объем продаж
Получить льготный период ожидания
по контракту
Решение – «Факторинг
с регрессом»
Финансирование под уступку денежных
требований к должнику-покупателю:
Поставка товара на условиях отсрочки
платежа своим покупателям
Уступка банку денежного требования
по поставке
Финансирование поставщика до 95%
от суммы поставки
Оплата за поставленный товар
Выплата остатка полученных от покупателей
денежных средств за вычетом суммы
финансирования и комиссий
Результат
компании
Предприятие
диверсифицировало
инструменты финансирования
Создана дополнительная
«подушка» финансовой
безопасности
Дифференцирована
кредитная
нагрузка
Средства в рамках факторинговых сделок имеют нецелевой характер и не отражаются в структуре баланса предприятия как кредиты
Компания оптимизировала процесс управления дебиторской задолженностью
Это позволило снизить
расходы на
персонал
Оперативное
финансирование
компании
Застрахована от валютных рисков
и поддерживает необходимый уровень ликвидности
Хим. предприятие, входит в крупнейшую пром. группу страны
Увеличили клиентскую базу и устранили риски кассовых разрывов
скрыть кейс
Информация
о компании
Химическое
предприятие
Входит в крупную
производственную
группу
Один из лидеров по
выпуску терефталевой
кислоты и полиэтилен-
терефталата
Задачи
бизнеса
Увеличить объем продаж при минимизации рисков неоплаты покупателем товара, поставленного на условиях отсрочки платежа
Оптимизировать рабочий капитал за счет переуступки дебиторской задолженности
Минимизировать риск неплатежей
от дебиторов
Решение – «Факторинг
без права регресса»
Финансирование поставок под уступку денежных требований к дебиторам группы компаний:
Поставка товара на условиях отсрочки
платежа своим покупателям
Уступка банку денежного требования
по поставке
Финансирование банком поставщика
до 100% от суммы поставки
Оплата комиссии банку
Оплата поставленного товара
покупателем
Результат
компании
У завода вырос
портфель
клиентов
При этом банк осуществляет комплексную проверку дебиторов
Финансирование до 100%
от суммы поставки в день предоставления отгрузочных документов
Устранена
возможность
кассовых разрывов
Факторинг под
уступку денежных
требований
Компания обеспечила комфортный уровень оборачиваемости дебиторской задолженности
Кредитный
риск компании
минимизирован
В случае неоплаты товара покупателем покрывается фактором
Сеть магазинов цифровой мобильной электроники
Самостоятельно регулируют изменения отсрочки платежей
и экономят на закупочных ценах
скрыть кейс
Информация
о компании
Сеть магазинов
цифровой
мобильной
электроники
Офисы
обслуживания
абонентов
100 магазинов
во всей
стране
Годовая
выручка 9 млрд рублей
Задачи
бизнеса
Увеличить отсрочку платежа
по действующему контракту
Увеличить оборот за счет изменения
отсрочки платежа
Снизить кассовый разрыв
Привлечь новых поставщиков
Решение – «Факторинг
без права регресса»
Позволяет компании получать товар от дистрибьюторов, не располагая достаточной суммой к оплате «день в день»
Выбрать свой курс по конвертации можно в режиме онлайн:
Финансирование поставщика, закрытие кассовых разрывов, страхование ликвидного риска
«Кредитное плечо» в виде гарантированной отсрочки платежа без предоставления залогового обеспечения
Страхование кредитного риска
Коммерческий кредит в виде
дополнительной отсрочки
Управление денежными требованиями
Результат
компании
Компания самостоятельно регулирует изменения отсрочки платежа
Можно использовать факторинг при необходимости, например, при возникновении кассовых разрывов
Компания получает скидку
от поставщика за счет
предоплаты за товар
Есть возможность экономить
на закупочных
ценах
Налоговая
экономия
компании
Предприятие проводит зачет
НДС по комиссии
за факторинг
Особые преимущества факторинга
от Промсвязьбанка
13 лет работы банка на рынке факторинга
Финансирование поставщиков, работающих
с компаниями из ТОП-400
Минимальная ставка комиссий
Финансирование до 100% от суммы поставки
Быстрая процедура принятия решения
Партнерские отношения с торговыми сетями
Установленные лимиты практически
на всех дебиторов ТОП 400 порядка
60 торговых сетей
Бесперебойное финансирование
Электронный документооборот
Минимальный пакет документов
Расскажите, какой банковской опции вам не хватает для бизнеса?
Участвуйте в опросе и получите
подарок от Промсвязьбанка

5. Кредитование,
рефинансирование,
реструктуризация

Банки ужесточают требования к заемщикам СМБ. Тем не менее,
кредиты получить возможно при помощи государства

Промсвязьбанк сотрудничает с Корпорацией МСП практически
с момента её создания Соглашение с госкомпанией было подписано в 2014 году. За это время порядка 48 компаний
малого и среднего бизнеса получили в банке гарантийную поддержку
на сумму около 228 млн руб.

[ 01 ]

Получайте финансирование
под покрытие Корпорации МСП

Кредиты в Промсвязьбанке позволят компаниям-участникам госзаказа
получать гарантийную поддержку Корпорации МСП и пополнять
оборотные средства.
Финансирование под покрытие Корпорации МСП доступно
компаниям-клиентам Промсвязьбанка на следующие цели:
Приобретение, создание, модернизацию
основных средств
Реконструкцию или ремонт
Инновационные цели
Пополнение оборотных средств для неторговых
организаций в рамках исполнения госконтракта
по Федеральным законам 44-ФЗ и 223-ФЗ
Гарантийную поддержку по ранее
выданным займам
Гарантийную поддержку в рамках
реструктуризации и рефинансирования
Промсвязьбанк финансирует, а Корпорация МСП со своей стороны, обеспечивает кредит
гарантией до 50% от суммы основного долга, но не более 1 млрд рублей и до 70% в рамках
предоставления гарантий или кредитов по госконтрактам.
Вы можете получить кредит в Промсвязьбанке под гарантии Корпорации МСП, если соответствуете критериям Федерального закона № 209-ФЗ по численности персонала (штат до 250 человек) и выручке (до 1 млрд рублей в год).
Почему компаниям выгодно использовать
финансирование под покрытие Корпорации МСП?
Быстрое принятие решения: рассмотрение заявки на получение гарантии занимает от 3 до 10 дней в зависимости от ее суммы
Привлекательные условия по финансированию в рамках данной программы: стоимость гарантии составляет 1,25% годовых, срок до 7 лет
Электротехническое предприятие - лидер рынка
Смогли пополнить оборотные средства и получить поддержку от банка
скрыть кейс
Информация
о компании
Электротехническая компания
Современный, быстрорастущий бизнес
Изготовление
и поставка
силовых кабелей
и проводов
Задачи
бизнеса
Промсвязьбанк ранее открыл компании кредитную
линию. Обеспечение - оборудование и
производственное  здание
В связи с нестабильной экономической ситуацией
работа по кредитной линии стала невозможна -
обеспечение недостаточно
Решение – гарантии
«Корпорации МСП»
Промсвязьбанк усилил залоговое
обеспечение по ранее выданной ссуде
с привлечением Корпорации МСП
и их гарантий
Процент покрытия займа гарантией
агентства составил 45,8% от суммы ссуды
Результат
компании
Получение поддержки банка
в непростой экономический период
Когда происходил
массовый отказ банков
в кредитовании
Пополнение
оборотных
средств
Сохранение бизнеса компании
от вынужденного дефолта по причине совокупности рисков
Ювелирная компания, давно на рынке
Поддержали стабильную работу компании в непростое экономическое время
скрыть кейс
Информация
о компании
Компания
производит
ювелирные
украшения
Много лет
на рынке
России
Планы – выход
на рынки
стран СНГ
Задачи
бизнеса
Переориентация и смена специализации для
выхода на рынки СНГ
Компания уже использует овердрафт, кредитную
линию. Обеспечение - производственное здание
Ювелирная отрасль - высокорисковая.
Необходимо усилить залоговое обеспечение по
ранее выданному займу
Решение – гарантии
«Корпорации МСП»
Промсвязьбанк усилил залоговое
обеспечение по ранее выданной ссуде с
привлечением Корпорации МСП и их гарантий
Процент покрытия ссуды гарантией
агентства составил 36%
от суммы ссуды
Результат
компании
Пополнение
оборотных
средств
Поддержка
стабильной работы
компании

Международный опыт в области
кредитования среднего
и малого бизнеса

Поддержка малого бизнеса
со стороны государства:
Предоставление кредитных
гарантий
Предоставление залогового обеспечения
для привлечения банковских кредитов
Основные ведомства для поддержки
малого и среднего бизнеса:
Центр по координации
и кооперации
бизнеса:
Консалтинг и информа- ционная поддержка, организация ярмарок и выставок в сфере инноваций, мероприятий в области исследования проблем МСП и реали- зации различных программ поддержки
Государственный фонд развития МСП, финансируется из
бюджетных средств:
Содействует развитию МСП, обеспечивает льготное налогообло- жение и предоставляет финансирование
CSMEO –
информационная
система:
Услуги по рынку труда, законодательству, технологическим новинкам и др.
Поддержка малого бизнеса
со стороны государства:
Предоставление кредитных гарантий
Обучение представителей бизнеса
Поддержка бизнеса в условиях
стихийных бедствий
Основные ведомства для поддержки
малого и среднего бизнеса:
Администрация по делам малого бизнеса
(Small Business Administration (SBA)

Ежегодное предоставление гарантий в среднем на сумму
30 млрд долларов в адрес более 60 тысяч
представителей МСП

Реализация программы бесплатного обучения,
охват - более миллиона бизнесменов

Предоставление 85-процентной гарантии при
сумме займа до 150 тысяч долларов и 75-процентной
гарантии при кредите более 150 тысяч долларов

Средняя процентная ставка по обеспеченным
государственными гарантиями ссудам - порядка prime + 6%

Поддержка малого бизнеса
со стороны государства:
Финансирование инвестиционных проектов
с помощью государственных гарантий
Кредитование для целей увеличения
оборотных средств
Основные ведомства для поддержки
малого и среднего бизнеса:
Банк кредитных
гарантий
Специальные гарантий-
ные банки в различных регионах страны:
Берут на себя риск
невозврата ссуды.
Банковские риски
погашаются землей
и государством
Государственный
банк:
Предоставляют дешевые кредиты и гарантийные продукты
Поддержка малого бизнеса
со стороны государства:
Защита интересов и специальные финансовые механизмы, в том числе льготное кредитование для инновационных предприятий
Специальные режимы льготного налогообложения
Антимонопольное регулирование
Государственные гарантийные продукт
Основные ведомства для поддержки
малого и среднего бизнеса:
Управление
малых
предприятий:
Контролируется Министерством внешней торговли и промышлен-
ности, которое защищает интересы субъектов МСП
и также регулирует
их деятельность
Корпорация страхования
малого и среднего
бизнеса:
Осуществляет поддержк
у МСП в области предостав-
ления займов
Расскажите, какой банковской опции вам не хватает для бизнеса?
Участвуйте в опросе и получите
подарок от Промсвязьбанка

6. Участие
в государственных
заказах

Госзаказы позволяют компаниям малого и среднего бизнеса привлекать
крупных клиентов и выходить на новый уровень.

Промсвязьбанк разработал комплексное
предложение "ПСБ Госзаказ +"
Для участников госзакупок по ФЗ №44 и №223

[ 01 ]

Получайте банковские
гарантии

Решение «ПСБ Госзаказ +» включает в себя все необходимые участнику госзаказов гарантии (тендерная гарантия, гарантия возврата аванса, исполнения обязательств по контракту, на гарантийный период, кредит/кредитная линия)
Почему компаниям выгодно получать
банковские гарантии?
Короткие сроки принятия решения банком
(не более пяти рабочих дней)
Выдача гарантии в течение двух рабочих дней после принятия решения
Предложением Промсвязьбанка можно воспользоваться не только на стадии исполнения контракта, но и на этапе подготовки к конкурсу
При сумме лимита 10 и 20 млн. р. компаниям СМБ обеспечение не требуется
Повысить лимит можно с помощью обеспечения гарантийным депозитом, залогом векселя ПСБ, гарантией Корпорации МСП либо ликвидной недвижимостью
Условия по гарантиям
«ПСБ Госзаказ +»
Max лимит на клиента: для малого
бизнеса 50 млн. р., для среднего -
100 млн. р.
Возможно предоставление лимита
больше максимально допустимой суммы
на индивидуальных условиях
Лимит может состоять из одного
продукта или из нескольких
Срок лимита – до 2 лет
Процентные ставки устанавливаютсяиндивидуально в зависимости
от характеристик бизнеса клиента
Оптовый поставщик скобяных изделий
Получили оперативный ответ от банка по гарантии и имели возможность
выбора обеспечения, наиболее комфортного для него
скрыть кейс
Информация
о компании
Оптовая
торговля
скобяными
изделиями
Участник
госзакупок
Сотрудничает
с ГУП
«Мосгортранс»
Работает строго
в рамках
ФЗ №44, 223
Задачи
бизнеса
Компания (принципал) выиграла конкурс на поставку своих изделий, после чего ей необходимо было предоставить гарантии ГУП «Мосгортранс»
Решение – получение
процентов на остаток средств
Выданы гарантии исполнения обязательств
возврата аванса: 10 млн. р.
Обеспечение: товарно-материальные
ценности (75%) и депозит (25%)
Упрощенная оценка финансового состояния
компаний по ФЗ №44 и №223
2 месяца с момента предквалификации
до выдачи гарантии
Результат
компании
Не требуется
отвлекать средства
из оборота
Получена гарантия
от банка в пользу
бенефициара
Оперативный
ответ
компании
В течение 2 недель компания получила согласование
гарантии
Компания имела возможность выбора обеспечения, наиболее комфортного для нее
Промсвязьбанк лояльно
подошел к вопросам
обеспечения

Как растут
государственные
заказы

Контракты в рамках 44-Ф3
2013 – 2015 год (6 месяцев)
показать
Статистика 2013 год 2014 год 2015 год (6 месяцев)
Информация
об опублико-
ванных извещениях
6 333 443,3
млн рублей
Количество: 2 481 028
6 027 276,2
млн рублей
Количество: 2 781 706
3 638 442,5
млн рублей
Количество: 1 855 761
Информация
о заключенных
контрактах
5 906 375
млн рублей
Количество: 2 481 028
5 515 296,1
млн рублей
Количество: 2 481 028
2 891 378,6
млн рублей
Количество: 2 481 028
Количество
зарегистри-
рованных
заказчиков
240 902
организаций
249 407
организаций
252 815
организаций
Контракты в рамках 223-ФЗ
2013 – 2015 год (6 месяцев)
показать
Статистика 2013 год 2014 год 2015 год (6 месяцев)
Информация
об опублико-
ванных извещениях
13 943 610,6
млн рублей
Количество: 2 481 028
17 762 736,9
млн рублей
Количество: 1 068 446
11 697 296,6
млн рублей
Количество: 1 855 761
Количество опубликован-
ных положений
о закупках
25 470
документов
29 623
документов
2 973
документов
Количество зарегистри-
рованных заказчиков
45 665
организаций
74 130
организаций
76 982
организаций
Расскажите, какой банковской опции вам не хватает для бизнеса?
Участвуйте в опросе и получите
подарок от Промсвязьбанка